GWRE GWRE
2026-08-20
This is a sample report. Unlock Premium to see the latest reports and the full library.
Unlock with PremiumExecutive summary
Guidewire Software (GWRE) presenta una evolución financiera de mejora operativa: el margen bruto trimestral pasó de 158,392M USD en Q1 FY2025 a 236,645M USD en Q3 FY2026, y el resultado operativo pasó de -4,72M USD a +30,637M USD. El resultado neto de FY2025 fue positivo en 69,804M USD, con trimestres volátiles, y el Q3 FY2026 cerró en 16,471M USD. No obstante, el resumen no incluye ingresos ni deuda a largo plazo, por lo que no es posible calcular múltiplos de ventas o deuda/EBITDA. En el mercado, GWRE subió un +23,3% en el período de dos años, pero en el último año retrocedió un -16,2%. El precio alcanzó un máximo de 261,88 USD y un mínimo de 102,69 USD; en junio de 2026 llegó a 120,87 USD y luego se recuperó hasta 181,18 USD al cierre del período. Con unas 83,26M acciones en circulación, la capitalización ronda los 15.000-15.100M USD, lo que, frente a un resultado neto de 65-70M USD anualizados, implica un múltiplo P/E exigente. Las noticias recientes mezclan perspectivas positivas de IA y compras institucionales con la venta de acciones por un ejecutivo. A falta de ingresos, la valoración actual parece exigente y sesgada a sobrevaloración.
Verdict
Sobrevalorada
Stock evolution (2y)
Entre agosto de 2024 y agosto de 2026, la acción pasó de 146,92 USD a 181,18 USD, con un retorno total del +23,3%. El recorrido fue muy volátil: alcanzó un máximo de 261,88 USD y un mínimo de 102,69 USD. La muestra muestra una fuerte corrección desde 215,98 USD en noviembre de 2025 hasta 120,87 USD en junio de 2026, seguida de un rebote a 182,62 USD a mediados de agosto de 2026.
Future catalysts
- ▸Perspectivas positivas por la adopción de IA en el sector P&C
- ▸Continuación de la mejora de márgenes operativos y de resultado neto
- ▸Upgrade de analistas y cobertura institucional
Key risks
- ▸Falta de datos de ingresos y deuda a largo plazo, lo que impide una valoración completa
- ▸Caída significativa de caja y volatilidad patrimonial
- ▸Venta de acciones por un ejecutivo
- ▸Riesgo de reversión tras el fuerte rebote desde 120,87 USD hasta 181,18 USD
Key financial drivers
Los fundamentales muestran una mejora del margen bruto y del resultado operativo, con un resultado neto positivo en FY2025. Sin embargo, la caja disminuyó desde 823,562M USD hasta 294,634M USD, y el patrimonio creció hasta Q1 FY2026 y luego cayó a 1.317,145M USD. Las acciones en circulación se redujeron ligeramente. Las noticias de IA y el GF Score de 80 han dado soporte reciente, pero la venta de acciones por parte de un ejecutivo añade cautela.
Informational only: This report is descriptive analysis of public SEC data (Form 4 filings, financial statements) and public market data. It is general, non-personalised information — NOT investment advice within the meaning of Spanish Law 6/2023 nor an investment recommendation under Regulation (EU) 596/2014 (MAR). It does not consider your financial situation, objectives or risk profile. Historical performance does not guarantee future results. Verify data against primary sources and make your own decisions or consult a registered adviser.
Want a free daily digest of insider activity? Subscribe below: